在統(tǒng)計的27家銀行系金租公司中，有7家公司總資產(chǎn)過千億，分別為
工商銀行、國家開發(fā)銀行、交通銀行、中國民生銀行、招商銀行、建設(shè)銀行以及興業(yè)銀行參股或控股的金租公司。
工銀金融租賃以總資產(chǎn)2715.04億元榮獲第一名的桂冠，但與2017年的數(shù)據(jù)相對比，總資產(chǎn)與凈利潤均呈現(xiàn)負(fù)增長。
27家銀行系金租公司2018年度數(shù)據(jù)
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注：
圖中的名單為已披露年報的27家銀行系金租公司
數(shù)據(jù)整理自銀行或金租公司年報
由上海樸覓鑫企業(yè)管理咨詢有限公司獨家整理
股東主要為股份制商業(yè)銀行
在整理的27家金租公司中，
大型商業(yè)銀行參與設(shè)立金融租賃公司有
4家（交行、工行、農(nóng)行、建行）；
股份制商業(yè)銀行參與設(shè)立的有
22家（民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、光大銀行等）；
政策性銀行參與設(shè)立的有
1家（國家開發(fā)銀行）；城商行參與設(shè)立的有11家，農(nóng)商行參與設(shè)立的有3家。
工銀金融租賃總資產(chǎn)及凈利潤規(guī)模最大
根據(jù)工商銀行的財報顯示，截至2018年年末，
工銀金租總資產(chǎn)2715.04億元，凈資產(chǎn)325.72億元，全年實現(xiàn)凈利潤32.15億元。其總資產(chǎn)及凈利潤均列于銀行系金租公司首位，但數(shù)據(jù)與2017年相比有所下降。
工銀金租是工商銀行的全資子公司，實收資本180億元人民幣。主要經(jīng)營航空、航運及能源電力、軌道交通、裝備制造等重點領(lǐng)域大型設(shè)備的金融租賃業(yè)務(wù)，從事租賃資產(chǎn)交易、投資資產(chǎn)證券化、資產(chǎn)管理、經(jīng)濟(jì)咨詢等多項金融與產(chǎn)業(yè)服務(wù)。2018年3月28日，工銀租賃全資子公司
工銀航空金融租賃有限公司在香港正式設(shè)立，主要負(fù)責(zé)航空租賃業(yè)務(wù)。
11家金租公司總資產(chǎn)或凈利潤出現(xiàn)負(fù)增長
受宏觀經(jīng)濟(jì)增速放緩、金融監(jiān)管環(huán)境趨嚴(yán)等多種因素影響，
27家銀行系金租公司中有11家出現(xiàn)總資產(chǎn)或凈利潤下滑的現(xiàn)象。工銀金租2018年總資產(chǎn)與2017年相比下降13.78%；民生金租全年實現(xiàn)凈利潤13.39億元，同比下降21.37%。
盈利能力分化，小規(guī)模金租公司業(yè)績表現(xiàn)喜人
從凈利潤表現(xiàn)情況來看，各大金租公司的經(jīng)營能力分化嚴(yán)重，一共可以分為三個梯隊：
第一梯隊是以工銀金租為代表的千億金租公司，其總資產(chǎn)均超過1000億元，凈利潤超過10億元；
第二梯隊是總資產(chǎn)400億-1000億的金租公司，包括華夏金租、光大金租等公司。值得注意的是，該梯隊公司的大部分股東是股份制商業(yè)銀行，而農(nóng)銀金租的股東是大型商業(yè)銀行；
第三梯隊則是總資產(chǎn)少于400億的金租公司。從年報數(shù)據(jù)可以看出，小規(guī)模金租公司的業(yè)績增幅較大。較為明顯是浙銀金融租賃、貴銀金融租賃以及青銀金融租賃，凈利潤增幅均大于100%。
各大金租公司業(yè)績表現(xiàn)
國銀金租三大指標(biāo)創(chuàng)歷史新高
在超千億的金租大佬隊伍中，國銀金租的業(yè)績表現(xiàn)最為突出，在其他公司總資產(chǎn)或利潤下降的時候依舊實現(xiàn)了穩(wěn)步增長。
年報中顯示，作為國內(nèi)首家上市的金融租賃公司，國銀金租的凈利潤、資產(chǎn)規(guī)模和新增業(yè)務(wù)量均創(chuàng)下歷史新高。其飛機(jī)租賃板塊業(yè)務(wù)的快速增長，帶動了公司整體業(yè)績的“起飛”。2018年，國銀金租的飛機(jī)租賃板塊稅前利潤率達(dá)33.10%，成為各業(yè)務(wù)板塊中稅前利潤率最高的板塊。
交銀金融租賃深入推進(jìn)航空、航運業(yè)務(wù)
截至2018年末，交銀租賃深入推進(jìn)航空、航運業(yè)務(wù)，飛機(jī)、船舶資產(chǎn)規(guī)模達(dá)1282.67億元，占全部租賃資產(chǎn)的58.2%，擁有管理機(jī)隊規(guī)模220架，船隊規(guī)模380艘。2018年末，租賃資產(chǎn)余額達(dá)2204.07億元，同比增長10.2%，2018年實現(xiàn)凈利潤27.37億元，同比增長13.62%。
民生金融租賃擁有船舶255艘，飛機(jī)215架
截至2018年末，民生金融租賃實現(xiàn)合并口徑總資產(chǎn)為1738.48億元，股東權(quán)益179.05億元，不良貸款率為1.88%；2018年實現(xiàn)營業(yè)收入29.54億元，凈利潤13.39億元。
截至2018年末，民生金租擁有船舶255艘；飛機(jī)215架；公司應(yīng)收融資租賃款主要分布于制造業(yè)，交通運輸、倉儲及郵政業(yè)，采礦業(yè)，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)等。
招銀金融租賃業(yè)務(wù)投放較為集中
截至2018年末，招商銀行旗下全資子公司招銀金融租賃有限公司的總資產(chǎn)為1712.96億元，凈資產(chǎn)為179.44億元，2018年度實現(xiàn)凈利潤22.15億元。
行業(yè)分布上看，公司的租賃業(yè)務(wù)投放較為集中，主要集中于電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、交通運輸、倉儲及郵政業(yè)和水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理等行業(yè)。2015年-2017年，三大行業(yè)的應(yīng)受融資租賃款占應(yīng)收融資租賃款合計數(shù)的比例分別為65.30%、70.27%和77.42%。
建信金融租賃主要圍繞飛機(jī)租賃、綠色租賃和民生服務(wù)
截止2018年末，建信租賃資產(chǎn)總額1473.86億元，凈資產(chǎn)144.72 億元；2018 年凈利潤 13.15 億元。2018 年，建信租賃圍繞飛機(jī)租賃、綠色租賃、民生服務(wù)三大特色品牌和城市綜合基礎(chǔ)設(shè)施、高端裝備制造業(yè)等六大優(yōu)勢領(lǐng)域，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，提升公司綜合競爭實力。
興業(yè)金融租賃共發(fā)行100億金融債
截至2018年底，興業(yè)金租資產(chǎn)總額為1281.35億元，其中：融資租賃資產(chǎn)1151億元，公司負(fù)債總額1127.75億元，所有者權(quán)益153.60億元，實現(xiàn)營業(yè)凈收入28.50億元，稅前利潤18.45億元，稅后凈利潤13.86億元。興業(yè)金租在2018年共發(fā)行了三期合計100億元金融債和三年期8000萬美元銀行貸款，有力支持了業(yè)務(wù)發(fā)展。
華夏金融租賃全年實現(xiàn)凈利潤7.05億元
2018年末，華夏金租總資產(chǎn)756億元，租賃資產(chǎn)739億元，全年實現(xiàn)凈利潤7.05億元，不良率0.19%。
光大金融租賃正式員工133人
截至2018年末，總資產(chǎn)727.07 億，凈資產(chǎn)83.76 億元，實現(xiàn)凈利潤5.45 億元。光大租賃經(jīng)營租出的飛行設(shè)備賬面凈值為54.85億元。公司正式員工133 人，其中管理類29人、業(yè)務(wù)類61人、支持保障類43人，本科及以上學(xué)歷員工占比93%。人均創(chuàng)利409.77萬。
浦銀金融租賃實現(xiàn)凈利潤6.8億元
3月25日，浦發(fā)銀行年報公布。截至2018年末，浦銀租賃資產(chǎn)總額611.34 億元，營業(yè)凈收入16.93億元，凈利潤6.80億元。截至2018年末，浦銀租賃經(jīng)營租出的飛行設(shè)備賬面凈值為110.80億元。
中信金融租賃2018年業(yè)務(wù)投放138.27億元
截至2018年末，中信租賃總資產(chǎn)502.17 億元，報告期內(nèi)實現(xiàn)業(yè)務(wù)投放138.27 億元，實現(xiàn)營業(yè)收入 12.06 億元，凈利潤5.18 億元，比上年增長 24.65%。截至報告期末，中信金融租賃清潔能源、節(jié)能環(huán)保、高端裝備、民生事業(yè)、現(xiàn)代交通五大領(lǐng)域資產(chǎn)余額占比分別為 51.71%、9.17%、14.18%、19.98%、4.96%，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，綠色租賃影響力不斷增強(qiáng)，綠色租賃資產(chǎn)余額占比合計67.21%，比上年末上升5.44%。
農(nóng)銀金融租賃全年實現(xiàn)凈利潤1.69億元
農(nóng)銀租賃成立于2010年9月，注冊資本95億元。截至2018年12月31日，農(nóng)銀租賃總資產(chǎn)456.25億元，凈資產(chǎn)94.97億元，全年實現(xiàn)凈利潤1.69億元，同比上漲49.56%。
北銀金融租賃2018年末ROE7.18%
截止2018年末，北銀金租總資產(chǎn)449.43億元，融資租賃資產(chǎn)395.27億元，公司負(fù)債總額408.43億元，所有者權(quán)益41.01億元，全年實現(xiàn)凈利潤2.80億元。2018年末ROE7.18%，ROA0.75%；不良資產(chǎn)率0.73%，較2017年末降低0.27%，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定，年內(nèi)租金回收率99.93%；資本充足率11.15%，各項監(jiān)管指標(biāo)全面合規(guī)。
蘇銀金融租賃核心一級資本充足率為10.55%
截至2018年12月31日，蘇銀金租總資產(chǎn)403.93億元，凈資產(chǎn)為43.78億元；2018年度實現(xiàn)營業(yè)收入10.73億元，實現(xiàn)凈利潤4.22億元。不良融資租賃資產(chǎn)率為0.00%；資本充足率為11.74%；核心一級資本充足率為10.55%；撥備提取率為3.09%。
邦銀金融租賃新增融資租賃項目81個
截止2018年末，邦銀金租資產(chǎn)總額達(dá)279.83億元，較年初增加35.13億元；公司負(fù)債總額240.65億元，較年初增加32.46億元；實現(xiàn)凈利潤2.67億元，較年初減少0.12億元。
2018年度，邦銀金租新增融資租賃項目81個，與上一年度相比增長20.9%；新增融資租賃投放額106.28億元，與上一年度相比下降26.36%；2018年末融資租賃資產(chǎn)余額233.22億元，與上一年度相比增長7.5%。
哈銀金融租賃全年實現(xiàn)凈利潤1.736億元
截止2018年12月31日，哈銀租賃資產(chǎn)總額人民幣233.730億元，較上年末增長28.49%；全年實現(xiàn)凈利潤人民幣1.736億元，業(yè)務(wù)拓展保持良好態(tài)勢。
長江聯(lián)合金融租賃實現(xiàn)凈利潤2.72億元
截至2018年末，上海農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立的長江聯(lián)合金融租賃有限公司實現(xiàn)凈利潤2.72億元，資產(chǎn)總額達(dá)到232.99億元，租賃資產(chǎn)期末余額214.52億元，負(fù)債總額206.23億元，資本充足率為12.15%。
洛銀金融租賃實現(xiàn)凈利潤4.15億元
4月26日，洛銀金融租賃發(fā)布了2018年金融債券以及2018年年度報告，報告中顯示：截至2018年12月31日，公司資產(chǎn)總額217.29億元，凈資產(chǎn)23.17億元，營業(yè)收入8.46億元，凈利潤4.15億元。
永贏金融租賃累計業(yè)務(wù)投放超330億元
截至2018年末，永贏租賃總資產(chǎn)為215.32億元，較2017年底增長18.13%，其中租賃資產(chǎn)204.84億元；2018年實現(xiàn)凈利潤2.41億元，撥貸比為2.75%。公司自成立以來，累計實現(xiàn)業(yè)務(wù)投放超330億元，租金回收率始終為100%，資產(chǎn)質(zhì)量保持“零逾期、零不良”。
浙江浙銀金融租賃總資產(chǎn)增幅達(dá)114.78%
3月18日，股份制商業(yè)銀行浙商銀行公布2018年業(yè)績。截至2018年末，浙商銀行控股子公司浙江浙銀金融租賃股份有限公司總資產(chǎn)為205.82億元，凈資產(chǎn)為31.90億元，2018年實現(xiàn)凈利潤1.43億元，員工總數(shù)為88人。
貴陽貴銀金融租賃凈利潤同比增幅為165.52%
貴陽貴銀金融租賃有限責(zé)任公司為貴陽銀行控股子公司，成立于 2016 年 7 月 15 日，主要以推動綠色生態(tài)金融、助力供給側(cè)改革、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)為目標(biāo)，重點針對現(xiàn)代裝備制造、生態(tài)旅游、大數(shù)據(jù)、大扶貧、大健康、新能源和節(jié)能環(huán)保等行業(yè)提供金融租賃服務(wù)。
截至報告期末，貴銀金融租賃公司注冊資本20億元，資產(chǎn)總額為194.10億元，負(fù)債總額為171.83億元。報告期內(nèi)，貴銀金融租賃公司實現(xiàn)凈利潤1.54億元。
河南九鼎金融租賃資產(chǎn)總額為165.04億元
截至2018年末，河南九鼎金租注冊資本金為20億元，鄭州銀行持股51%。公司資產(chǎn)總額為人民幣165.04億元，凈資產(chǎn)為人民幣23.06億元。全年實現(xiàn)實現(xiàn)營業(yè)收入3.58億元，營業(yè)利潤1.25億元，凈利潤0.94億元。
江西金融租賃實現(xiàn)凈利潤1.22億元
截至2018年12月31日，江西金融租賃資產(chǎn)總額為人民幣156.36億元，實現(xiàn)凈利潤人民幣1.22億元，各項監(jiān)管指標(biāo)全部達(dá)標(biāo)。未來，江西金融租賃將緊密結(jié)合“互聯(lián)網(wǎng)金融”、“汽車租賃”、“綠色租賃”等業(yè)務(wù)方向，充分發(fā)揮“融資+融物”的特質(zhì)，堅持走差異化、特色化和專業(yè)化的可持續(xù)化發(fā)展道路。
珠江金融租賃合并口徑總資產(chǎn)134.05億元
截止2018年末，珠江金租合并口徑總資產(chǎn)134.05億元，2018年實現(xiàn)營業(yè)收入5.21億元，利潤總額4.41億元，凈利潤3.30億元。2018年末，公司資本充足率13.99%，不良融資租賃資產(chǎn)率0.00%。
青銀金融租賃總資產(chǎn)為78.75億元
青島青銀金租截至2018年末，總資產(chǎn)為78.75億元，凈資產(chǎn)10.44億元。2018年實現(xiàn)營收1.85億元，凈利0.41億元。
海西金融租賃全年實現(xiàn)凈利潤1805萬元
2016年，廈門銀行作為控股股東發(fā)起設(shè)立了福建海西金融租賃有限責(zé)任公司，截至2018年12月31日，海西金租審計總資產(chǎn)為41.33億元，凈資產(chǎn)為7.43億元，2018年營業(yè)收入為10,486萬元，凈利潤為1,805萬元。
